中国富豪大笔汇钱 加国银行束手无策

如无政府许可，中国公民每年向境外汇款不得超过$5万美元，但是中国富豪每年仍通过家人和朋友进行多次小额汇款将数百万美元资金转移至温哥华。据《环球邮报》称，加国银行系统既无手段也无理由阻止这种洗钱行为。

Chinese citizens are not allowed to remove $50,000(U.S.) a year from China without government permission, but millions of dollars have been transferred from China to Vancouver each year through multiple, small amount of transactions. According to the Globe article, the Canadian banking system neither has the means nor the reasons to stop the illegal wire transfers.

（大中报泊然报道）《环球邮报》最近发文指出，加国一些银行允许中国富豪规避中国法律，帮助他们将大笔资金转移至加国，而这些钱通常都是用于在温哥华购置房产。

中国富豪大笔资金汇入加国银行

自从2012年1月中国政府开始严打贪腐以来，加国金融机构已经标记出8200多宗可疑交易。据负责追踪洗钱行为的联邦机构FinTRAC（加拿大金融交易与报告分析中心)称，其中有96%的交易是凭借银行的帮助完成，并且大多数都存在洗钱嫌疑。

在《环球邮报》通过《知情法》获得上述信息的同时，有关外国资金来源以及温哥华狂飙的豪宅市场的辩论愈演愈烈。据卑诗省大型房地产公司Macdonald Realty Ltd.最近发表的一份研究报告称，中国买主已成温哥华豪宅市场主力军，在该公司去年售出的价格超过$300万元的豪宅中，有70%的买主是来自中国大陆。

按照中国法律规定，如无政府许可，中国公民每年向境外汇款不得超过$5万美元，而此举的部分原因就是为了阻止贪腐的富豪向境外转移资金。但是《环球邮报》对卑诗省的相关案例进行回顾后发现，一些中国富豪仍通过家人和朋友进行多次小额汇款将数百万美元资金汇入温哥华地区的银行。

根据法律规定，加国银行有义务向FinTRAC报告他们认为可疑的交易，但是他们无需终止交易或是关闭相关账户。FinTRAC的任务是收集和分析相关报告，但其并未透露涉及此类外国投资的交易的比例，并且几乎从未将涉嫌洗钱的交易转交警方进行调查。

相关数据导致法律专家对有关遏制洗钱和跨国犯罪的联邦法规的效力提出质疑，并突显出相关体系效率低下并且严重浪费纳税人的金钱。

国际反洗钱专家、律师杜海姆（Christine Duhaime）指出，整个体系完全没有效率，就是在浪费金钱。在她看来加国警方根本没有能力应对此类案件，她同时认为由于加中两国政治体制不同，中国警方在处理此类案件时可能也会面临重重障碍。

帝国商业银行支持多方汇款交易

FinTRAC发给银行的可疑交易识别指引包括通过第三方向某个客户账户进行多次汇款，在相关银行没有开户的个人向该行客户账户进行大笔电汇和频繁电汇。

卑诗省法院最近受理的一宗案件就显示，尽管加拿大帝国商业银行（CIBC）熟知中国法律，但该行仍经常通过多次交易和多个第三方帮助富豪客户将大笔资金转移出中国。

帝国商业银行安全调查员克拉克（Kim Clark）在作证时称，相关交易过程通常是经由同一个中国城市的不同汇款人向帝国商业银行的一个或多个账户汇款，然后再通过一名理财顾问将资金汇集到同一个账户，并支付给一个法律事务所。

该案涉及帝国商业银行下属Imperial Service部门顶级理财顾问奥格登（Guiyun Ogden）的不当解雇诉讼。奥格登在温哥华帮中国富豪客户管理高达$2.33亿加元的投资组合。她曾帮一名客户在一夜之间从中国汇出$50万美元资金，这笔钱是通过该名客户的亲戚和朋友分10笔汇款电汇至帝国商业银行10个不同的账户。之后她又帮客户将这些钱转移至另一个账户，用于其在温哥华购置一套价值$570万加元的豪宅的首付。

由于奥格登在帮客户操作这笔资金时，有部分资金是通过她自己的皇家帝国商业账户进行转移，她因此被银行解雇。 但是据卑诗省高等法院法官Randall Wong在2014年作出的裁决书称，帝国商业银行支持这种多方汇款交易的做法。

杜海姆对此类案例亦不陌生，她表示曾见过银行的汇款表格，其中显示有好几个人在中国的同一家银行各自汇出$5万美元。

银行无法拒绝客户

《环球邮报》为此询问汇丰银行（HSBC）、加拿大皇家银行（RBC）和加拿大道明银行（TD Canada Trust）是否会帮助中国客户进行类似的多方汇款交易。其中只有皇家银行回应称可能会因此关闭相关账户。

皇家银行发言人布莱尔（Don Blair），多方电汇可能涉及可疑交易，皇家银行认为有必要向FinTRAC报告可疑交易，并有可能因此关闭相关账户和终止关系。

在《环球邮报》的不断追问之下，所有银行都强调称他们一直依法向FinTRAC报告可疑交易行为。

但在庭审中曝光的一封2011年电邮显示，帝国商业银行反洗钱部门全国总监哈维（Steven Harvey）曾向克拉克建议称，该行通常没有义务遵守任何外国法规。

杜海姆就此指出，一些银行是在为违反中国银行法的行为提供便利，并且未有感觉到任何不妥。但实际上却并非如此，因为加国的反洗钱法有规定，如果有人违反其他国家的法律也必须加以关注。

但是帝国商业银行却为自己的行为辩称，仔细查看汇款交易或其他交易是否符合中国法规是中国汇款机构的责任，帝国商业银行充分认识到这一问题的敏感性，但是因为客户进行的交易符合加拿大银行法，因此该行既没有办法也没有理由拒绝他们。

渥京对大规模洗钱行为心知肚明

专门从事豪宅交易的房地产经纪人也表示，他们的许多富豪客户都是通过这种交易方式获取购房资金。

在奥格登案件中，帝国商业银行并没有报告任何可疑交易。据卑诗省房地产交易律师亚瑟（Ron Usher）称，向FinTRAC报告可疑交易也是公证员的法律义务。

卑诗省家事法庭处理的另一宗案件，亦显示出中国富豪是如何通过多方汇款将自己的资金从中国汇入身在加国的配偶和亲戚所持的账户内。

龙芳（音译）在2007年随丈夫李林（音译）移民加国后，便一直孤身一人生活在加国，而李林则一直在中国做生意。这对夫妇在温哥华购置了三套房屋，其中有两套价值超过$100万加元。

李林在卑诗法庭上承认，他曾从中国汇出逾$300美万元资金至妻子在加国金融机构所持的账户中，其中有部分资金是通过他在中国的多名亲戚以每笔$5万美元的汇款汇出。在他逃至加国后，中国政府冻结了他剩余的企业资产，并发出通缉令追缴相关资金。

加拿大财务部最近公布的报告以及FinTRAC提供的数据均表明，渥京对一些中国富豪通过加国银行账户进行大规模洗钱的行为心知肚明。

财务部在2015年7月公布的报告称，加国有许多部门和产品容易卷入洗钱行为，而加国银行风险最高。报告同时指出，加国每年向11个机构投入$7000万加元帮助打击洗钱，其中包括FinTRAC。

但是亚瑟指出，迄今为止还没有出现过相关的起诉或犯罪侦查，因此这要么是表明相关体系非常成功，要么是因为其根本无用。