内容

投资: 购买共同基金如何节省管理费?

 (大中报马特-杜鲁门报道)《环球邮报》个人理财专栏作家罗布•卡里克(Rob Carrick)在12月2日的“投资组合策略”(Portfolio Strategy)栏目中发表文章,介绍了DIY投资者如何在网上进行共同基金交易时节省管理费用,从而提高自己的投资收益。
 
据加拿大市场研究机构Investor Economics最新发布的分析报告显示,每年通过经纪公司的资金约为$2280亿元,其中14%是共同基金的形式存在的、现金及现金等价物(如国库券等)占12%、债券和担保投资存款证(guaranteed investment certificates)占8%。投资股票的比例最大,占经纪公司投资资金的66%。
 
在Investor Economics的统计数字中,交易所交易基金(exchange-traded funds)被划分为“股票”一类。这种指数基金仅占网上经纪公司总资产的4.3%左右。
 
就目前来说,相对交易所交易基金而言,共同基金在网上经纪公司的业务中所占比例要大得多。同是,共同基金也是更有利可图,因此大部分的网上经纪公司在提供共同基金交易服务时一直向客户收取高昂的费用。
 
四年前,皇家银行优惠证券(RBC Direct Investing)开始为DIY客户提供低费用基金。当时,该公司推出了D系列共同基金,其费用远低于其他共同基金产品。让卡里克吃惊的是,其他网上经纪公司对皇家银行对此举毫无反应。
 
皇家银行优惠证券首席执行官贾森•托斯利(Jason Storsley)也表示惊讶。他称:“在我们推出D系列时,我本以为我们行业中的其他公司就会纷纷效仿,但这种情况并没有出现。我还以为我们是在创造一种新的趋势。”
 
除了皇家银行优惠证券,Qtrade Investor和加泰证券(Questrade)也同样为拥有共同基金的DIY投资者提供折扣优惠。
 
作为DIY投资者,如果想进行低费用的基金投资,DIY投资者还可以从共同基金公司直接购买共同基金,比如Beutel Goodman、Jarislowsky Fraser、Leith Wheeler、Mawer、McLean Budden、Phillips、Hager & North(简称PH&N)以及Steadyhand。这些公司都有一部分共同基金是只收取较低的尾随佣金费用(trailing commission)甚至没有尾随佣金费用。
 
但是,卡里克提醒说,从上述公司购买共同基金时,有两点要注意到。首先,有的基金管理公司所规定的最小基金投资额高达$5000元或$1万元。其次,你要注意购买正确的基金系列。比如说,如果你想从PH&N公司购买基金,你应该购买D系列,因为只有购买D系列公司才不会向你收取尾随佣金费用。
 
如果你是皇家银行优惠证券的投资者,你可以选择“RBC fund family”的D系列共同基金(最低投资额为$1万元)。
 
皇家银行的托斯利表示:“我们鼓励我们的客户买入D系列,因为购买该系列时可以享有管理费比例(management expense ratio,简称MER)上的优惠折扣。”




 

我们鼓励所有读者在我们的文章和博客上分享意见。We are committed to maintaining a lively but civil forum for discussion, so we ask you to avoid personal attacks, and please keep your comments relevant and respectful. Visit the FAQ page for more information.

验证码
请输入验证码