比特币鲜为人知的“四大死角”

 

 

 

 

《环球邮报》记者Ian McGugan撰文称，遏制对比特币的热情的最有效方法实际上就是使用这种虚拟货币，或至少是尝试使用这种虚拟货币。

 

在圣诞节前几天，McGugan的一个朋友想要用刚获得的比特币钱包在多伦多的一家精品店购买一张贺卡，柜台后面的一名店员告诉McGugan及其朋友如果他们坚持要用比特币购物当然可以，但他们也许不应该这样做，因为他们在用比特币购买价值$3元的贺卡后至少还需支付$30元交易费。

  

在听完店员的话后，McGugan和朋友离开了这家精品店。在经历过无数次类似体验后，你就可以了解全世界最知名的虚拟货币所面临的挑战。

 

比特币之所以能够赢得投机者的喜爱，在很大程度上要归功于中间商和早期使用者充满激情的自吹自擂之辞。据比特币的粉丝称，虚拟货币可以摧毁金融机构，吸引转移到世界各地的财富，让人们掌控货币供应的控制权，而不是由各国央行说了算。

 

虽然结果可能会如此，但现在仔细聆听对比特币的反对之辞也很有必要。随着有关比特币的争论达到白热化的程度，虚拟货币的局限性也变得越来越清晰。

 

目前，使用比特币购买日常用品的代价十分高昂。此外，比特币在承担功能币的许多关键责任时也行动迟缓，浪费大量能源并且笨手笨脚。在许多方面，比特币的生态系统就像一个电子游戏，玩家竞相积攒的代币只在游戏里有意义。

 

但毫无疑问的是，这些问题都不会导致虚拟货币革命失败。至少在比特币狂热者看来，比特币的这些问题都只是伴随着许多技术革命而至的变革阵痛的一部分。就像人们很难从1980年代初期的Commodore 64电脑上看到个人电脑的巨大潜力一样，认为现在的比特币代表了虚拟货币可能达到的高度也是错误的想法。

 

比特币最多只是一个进化尝试，其最大的优点之一就是其现状恰恰表明了哪些地方还需要改进。 目前，比特币至少存在“四大死角”。

 

其中最明显的一个死角就是McGugan及其朋友遭遇的高昂手续费。据比特币研究网站BitInfoCharts称，目前比特币交易的平均交易费略超$28美元，如果你用比特币购买汽车，那这笔交易费可能只是一笔不起眼的小钱，但是如果你是用比特币购买一杯咖啡，一张贺卡或其他许多生活用品，那这笔交易费显然过于高昂。

 

比特币第二个明显的死角是速度。比特币是建立在区块，也就是大量已验证交易数据的基础上，这些区块大约每10分钟生成一次。为了确保你的交易立刻纳入连接各个区块从而构成比特币分类账的区块链，你在自己的交易纳入一个区块后，还必须等待其他几个区块形成。也就是说如果你想用比特币购买披萨，在你的交易被安全纳入区块链时披萨早就冷了。

 

如果比特币漫长的交易处理时间没有伴随惊人的能源浪费，或许会更能让人接受。导致大量能源浪费的罪魁是比特币的网络结构。

 

比特币网络结构的核心是“矿工”，他们竞相解决复杂的数学难题以换取“矿”权或创建比特币区块，并因此赢得回报。

 

但是，所有想要赢得计算竞赛的矿工都必须使用大量专用的电脑芯片，而这种芯片会耗费大量能源，这也就是为什么大量比特币挖矿业务都在中国的原因，因为中国有燃煤发电厂，因此电力相对便宜。

 

据专门研究虚拟货币经济学的Digiconomist网站称，目前世界各地的比特币挖矿业务所消耗的电量已经和爱尔兰的耗电量不相上下。虽然其他类型的财富也需要消耗能源去生产和保护，但比特币挖矿业务所消耗能源的规模似乎与虚拟货币在全球经济中所占的相对较小的能源足迹比并不成正比。根据Digiconomist网站的计算，单笔比特币交易消耗的能源至少和2.3万笔VISA交易一样多。

 

但是，比特币的问题并不止于此。即便比特币能够解决其成本、速度和能源问题，其也仍然会面临第四个挑战，那就是其无法胜任当前的法定货币能够顺利完成的许多任务。

 

一个明显的例子就是借贷。比特币一直以匿名使用为豪，也就是说用户在网上无需透露真实姓名，你可以尽情使用自己选择的假名。比特币之所以使用这种痴迷于隐私保护的系统，完全是因为区块链以及交易记录都是由分散的矿工社区保存维护。

 

按照设计，区块链意味着只能添加的分类账，也就是账目可以添加，但却不能修改。实际上，这意味着你一旦将比特币转给另一方，就没有办法再扭转交易，如果出现问题也没有人可以投诉。

 

可以想象，比特币的这些特点会让潜在贷款人感到很头疼。因为没有人会愿意基于无根据的还款承诺将比特币不可逆地借给一个匿名借款人。此外，如果借款人没有按时还款，贷款人无处可以申诉，因为比特币警察和比特币法庭都不存在。

 

在这种情况下，贷款人只有在借款人透露真实姓名，并且在可在国立法院强制执行的合同上签字后才会从事传统借贷业务。但是到那个时候，比特币一直引以为豪的许多好处，包括保护隐私以及免于国家监管等都会化为乌有，那人们还有什么必要放弃法定货币选择比特币呢？

 

当然，这也是其他虚拟货币常常会面对的关键问题。许多早期的比特币社区都崇尚言论自由，并将法定货币视为国家压迫人民的武器。如果这正符合你的政治信念，那你也就有了一个使用比特币的有力理由。

 

但是，显而易见的反证是尽管发达国家在最近几十年遭遇经济波动，但法定货币的表现一直相当好。国家所发行货币的优点之一就是央行可以通过调整货币的供给抵消经济繁荣与萧条的影响。

 

但是，比特币却无法进行这种调整。由于比特币是一种通货紧缩的货币，因此随着时间的推移，新比特币的供给量将会逐渐减少。从理论上讲，这会令虚拟货币变得更有价值，可是这也会催生出一种经济模式，那就是人们会被诱惑囤积比特币而不是去消费，因此比特币未必会有利于经济增长。

 

上述这些死角以及其他缺陷突显出比特币亟需改进。目前许多相关的想法都已经付诸实施或是正在落实中。比如名为“隔离验证”(Segregated Witness)的方案就是为了加快交易速度和降低交易费；“闪电网络”（Lightning Network）则是在比特币区块链上再打造一层网络以加快交易速度并且还可以包容不同的数字货币；“比特币现金”（Bitcoin Cash）则是原始比特币的一个分支；此外其他一些新技术也将用于应对相同的问题。

 

其他一些可替代比特币的虚拟货币也前途光明。比如旨在加速国际货币交易的瑞波币（Ripple）就是为了吸引大型金融机构，现在瑞波币似乎已经吸引了一些人的注意；以太坊(Ethereum)则是一款能够在区块链上实现智能合约和开源的底层系统，使得开发人员能够建立和发布下一代分布式应用，目前其也受到不少人的青睐。

 

但是，最令人兴奋的可能还是新区块链应用的开发。特别是在一些当局不被信任的国家或地区，防篡改分类账可以确保公平竞争。

 

目前的比特币狂潮最终会导致什么样的结果现在还很难说。但怀疑论者指出，虽然已经掀起虚拟货币狂潮，但人们仍然难以找到通过使用虚拟货币做生意赚钱的企业。而涉及虚拟货币并获得成功的企业往往都是创造虚拟货币或交易虚拟货币的企业。

 

想要知道比特币是否已经做好应对大规模消费的准备只需一个简单的测试，那就是你是否能以合理的价格买到一张贺卡。现在，潜在投资者应该谨慎行事以免落入炒作陷阱。