指控按揭集资诈骗 皇家骑警搜查多伦多涉案公司

 

大中报综合讯：早前引发广泛关注，涉及上百华人上亿资金的“按揭集资”(syndicated mortgage)诈骗案有最新进展。根据环球邮报的报道，4月13日上周五，皇家骑警在大多伦多范围内展开行动，搜查了一家涉案公司在约克区的总部及其5个营业部。

 

此次涉案的公司是“Fortress Real Developments”(以下简称Fortress)的地产发展公司，主要业务是开发建设高层公寓楼。早前，该公司涉嫌设立高佣金率，吸引了四家经纪公司为他们的房地产发展项目集资，集资总额近10亿。

 

当日下午，皇家骑警前往位于烈治文山的Fortress总部，有材料被警方带走。

 

皇家骑警警长赫曼(Penny Herman)表示，他们是在调查集资按揭诈骗，而Fortress相关人员已经受到指控。不过，他拒绝透露案情细节。

 

据Postmedia News早先的报道，安省金融监管机构安省金融服务委员会(FSCO)于今年2月2日在对一些有风险的联合按揭投资项目进行调查后，已经吊销按揭经纪公司Building Development and Mortgages Canada Inc (BDMC)以及Fortress Real Developments公司联合创始人Vince Petrozza的执照。

 

安省金融服务委员会称，Fortress项目的牵头经纪BDMC，以及其他三家将Fortress项目产品作为主线或唯一业务产品进行推销的按揭经纪公司FDS Broker Services Inc, FFM Capital Inc和FMP Mortgage Investments Inc.共被处罚款$110万元。

 

BDMC证实其已经同意与安省金融服务委员会达成和解，并会停止所有按揭经纪活动。据BDMC称，该公司已从逾14,000名投资者手中筹集$9.2亿元资金用于投资房地产开发项目。

 

路透社曾在去年11月发表的一篇特别报道中称，加拿大的省级监管机构自2011年以来就一直在调查为Fortress相关项目筹集资金的经纪，尽管该机构一再警告称推销风险投资项目有违安省法规，但却并未采取有效行动。

 

 

在过去的几年中，由于利率降至历史最低，股市动荡不安而房价却一飞冲天，房地产业似乎也成了唯一一个能通向发财财富之路的行业。房地产业也一直备受华裔人士青睐，大多数人都想从这油水满满的聚宝盆中分得一杯羹。但是除了转手倒卖房产之外，还有一些为普通投资者提供的机会。

 

在诸多选择中，“按揭投资”格外引人注目。按揭投资基金使用的是将多名小散户投资者的资金汇集在一起，为各种地产开发商提供贷款的商业模式。按揭投资还包括向单一项目开发商提供贷款的组合性投资。作为回报，投资者被承诺将会获得远高于市场上大多数投资产品的稳定回报率。转眼间，加国各地市场上便涌现出大量从家庭作坊到大型机构的各种规模的按揭投资公司，许多都瞄准了华裔投资者。

联合按揭投资是将私人贷款人的资金汇集在一起为房地产开发项目提供贷款，随着银行储蓄利率降至历史新低促使投资者想方设法寻求更高的投资回报，联合按揭投资在加国叶风起云涌。但是，联合按揭投资日益兴起也导致许多养老金领取者和小型投资者一辈子的积蓄面临泡汤风险。

 

CBC News去年进行的调查发现，在大多伦多地区曾有逾120名华裔投资者被他们所信任的人士招揽投资联合按揭（syndicated mortgage），但他们的投资资金随后被放贷给另一名有前科的诈骗犯，这些上当受骗的投资者可能因此损失近$900万元。

 

特许诈骗案审查员Bill Vasiliou表示，正当合法的联合按揭项目有助于房地产开发，但有时候一些人也会利用联合按揭实施诈骗。

 

一般来说，联合按揭项目的投资者所提供的贷款金额都会少于物业所值金额，以便在出现问题时可以通过出售物业追回他们的投资。而在某些联合按揭投资项目中，投资者的投资金额却远远高于物业价值。

 

Vasiliou表示：“在他调查的一起案件里，一些投资者的投资金额高达$30万元，而他们所投资的物业价值仅为$7万元，没有任何保障可言。”

Vasiliou称，这些投资者签署的投资合同歪曲事实，经纪通过天花乱坠的语言将他们骗上钩。“这实在就是明目张胆的诈骗。”

 

参与联合按揭项目的大部分投资者都是为了能够获取比银行更高的投资回报，一般都被告知联合按揭投资既安全又有保障。有的经纪公司甚至承诺有固定回报8-10%，每季度支付利息，项目完工时还有分红。但实际上安省金融服务委员会(FSCO)一直认为联合按揭属于高风险投资项目。

 

根据投资者签署的投资合同，推销的按揭经纪每经手一笔联合按揭，都可从中获得高达10%的资金作为“按揭投放、转介、管理及顾问的费用。

 

按照监管机构FSCO有关宣传联合按揭的要求，按揭经纪必须确保联合按揭项目的投资者了解潜在风险，而只是签署投资合同并不足以充分证明客户已经完全了解相关投资项目及其风险。

 

Vasiliou认为有些经纪的做法不符合这些标准。他们应该非常清楚相关文件中的内容，却避重就轻甚至根本不告诉投资者其中的风险。