川普起诉美国第一资本银行，被告法庭文件称川普300多个银行账户因涉嫌洗钱风险而被关闭

（大中网/096.ca讯）美联社（The Associated Press）报道说，第一资本银行（Capital One）在8月1日提交给法庭的一份文件中披露，美国总统川普名下的银行账户于2021年被关闭，原因是银行发现账户中的金融活动具有洗钱行为的特征。

这份法庭文件与川普旗下的一家金融控股公司对第一资本银行提起的诉讼有关。川普指控，第一资本银行是在2021年1月6日美国国会大厦骚乱之后，出于政治原因关闭了他的账户。

第一资本银行要求法院驳回这项诉讼。

第一资本银行在法庭文件中表示，所识别的川普交易模式，正是联邦银行指引中列出的需予关注的行为类型之一。

文件还说：“关闭这些账户，是经过数月分析，并由第一资本银行反洗钱（AML）团队依据银行内部政策及监管指引进行谨慎审查后的结果。”

川普在第二任期开始后的第二个月，起诉了第一资本银行和摩根大通银行（JPMorgan Chase），指控两家银行在他于2021年卸任总统后对其实施“取消银行服务”（debanking）。

“取消银行服务”是指银行认为客户可能给银行带来财务、法律或声誉风险，因此终止其账户和银行服务。

两家银行均否认因政治原因终止与川普、其亲属及相关企业的业务关系。川普要求摩根大通赔偿50亿美元。摩根大通表示，该行不会因政治原因关闭账户，但保留“有理由或无理由”关闭账户的权利，也会关闭那些会带来“法律或监管风险”的账户。

7月份，在原诉讼搁置数月后，川普的律师提交了一份修订后的起诉书，再次指控第一资本银行因政治原因取消了他的银行服务。第一资本银行则回应称，这些新的指控毫无根据，并表示诉状所提出的“指控建立在断章取义（cherry-picked）的引用内容之上”。

川普的法律团队8月3日驳斥了第一资本银行的说法，但并未回应银行内部调查所得出的结论。

川普法律团队的一位发言人说：“第一资本银行与其他大型银行一道，出于赤裸裸的政治原因，取消了川普总统、其亲属以及旗下企业的银行服务。川普总统提起的有力诉讼，将追究第一资本银行这种可耻行为的责任，我们期待此案能够获得公正、恰当的裁决。”

长期以来，美国保守派一直指责银行取消他们及其政治盟友的银行服务。这种指控在奥巴马政府时期“扼杀行动”（Operation Choke Point）之后更加高涨。当时，联邦政府希望依靠这个计划，可以“净化”金融环境，避免一些负面新闻影响到整个社会。联邦政府曾要求银行切断对枪支行业、烟草行业、小额贷款公司以及贵金属交易等行业的金融服务。加密货币行业也声称，在拜登政府时期同样遭遇了“取消银行服务”的待遇。

有人会认为，这是银行的商业行为，没啥大不了的，但你要知道，这背后其实是一个很隐秘的“威慑体系”——只要你敢表达不同意见，或者支持某些敏感议题，银行就可以“给你点颜色看看”。

川普于2025年8月签署了一项名为《保障所有美国人公平享受银行服务》的总统行政令，要求联邦银行监管机构停止针对银行服务对象的相关审查。川普政府还向美国多家大型银行发出传票，调取相关记录，以调查有关“取消银行服务”的指控。

在2021年之前，川普在第一资本银行拥有300多个银行账户，这些账户服务于多个以川普品牌命名的企业，包括高尔夫球场、酒庄等。川普与第一资本银行保持业务往来已超过十年。

第一资本银行在法庭文件中表示，2021年关闭川普账户并非出于任何政治表态，而完全是因为银行反洗钱专家发现这些账户存在可疑交易活动并发出警示。

第一资本银行在新闻稿中说：“我们从未公开宣布终止这些账户的原因，也未披露导致账户关闭的内部审查程序流程。我们给予原告数个月时间（并多次延长期限）寻找新的银行服务，而他们最终也顺利完成了账户迁移。”

此前，川普与大型银行之间也曾发生法律纠纷。

2019年，在川普第一任期期间，他曾起诉第一资本银行和德意志银行，试图阻止两家银行向国会提供其财务记录。当时，民主党国会议员正在围绕相关事项展开调查。

据当时媒体报道，德意志银行反洗钱部门当时曾标记出一组可疑交易，但银行高管未采取提交行动。德意志银行随后否认了相关报道。