骗子冒名改密码 BMO银行拒赔渥太华老妇损失的2.3万

 

 

（大中报/096.ca讯）1名渥太华女子，与母亲联名的银行账户，遭骗子非法入侵，且进行一系列虚假交易后，令她损失2.3万元积蓄。

 

现年66岁的Nazma Sayeeda Yousuf，在BMO银行开户已有38年，一直未有开设网上银行户口，全靠月结单及亲自到位于渥太华Prince of Wales Drive的分行进行个人理财活动。

 

4个月前，其女儿Sharmeen Yousuf注意到2人联名的银行账户，出现一些不熟识的交易，包括透过电子转账，及向另一家银行的账户支付信用卡签账，这时，她才发现银行账户可能出现问题。

 

Sharmeen表示：“感到十分震惊”；“查看了有关交易，简直不敢相信我所看到的”。

根据CBC查看的银行纪录显示，在4周内，Sharmeen的户口共有23,716.38元被转出，包括2次转账至2个不同的电子邮件账户，4次支付加拿大帝国商业银行的Visa卡签账，以及支付3项账单。

 

Sharmeen表示，所有交易她们都不知情。

 

BMO银行1名高级员工承认，该行的电话服务员，在第1次可疑交易发生前的1天，向冒充Nazma的人，授权其网上访问权限时，违反了安全协议。

 

但由于调查过程中，所收集的讯息并不一致，故银行拒绝向她们报销有关金额。

 

Sharmeen表示，事件令其母亲感到尴尬、羞愧、压力及焦虑；她表示：“当我们把钱存入银行时，我们信任这个机构，我们相信我们的钱是安全的”；“这是每名老年人最可怕的噩梦”。

 

这场传奇始于3月16日，当时一名冒充优素福的来电者致电BMO的服务中心，以重置“忘记”的PIN码并设置网上银行。该人提供了她的借记卡号码并令人满意地回答了安全问题，从而获得了她的帐户的访问权限。

 

问题是：

 

账户是在哪里开的？

你们有什么样的 BMO 产品？

说出过去 30 天内收到的一笔直接存款。

家人批评这些问题太简单了。

 

BMO电话代理向来电者提供了网上银行密码，并帮助重置了该帐户的借记卡 PIN。不久之后，在蒙特利尔、距离Yousuf住的地方两个小时车程的一台自动取款机上完成了密码更改，但当时没有提取现金。

 

家人怀疑这笔交易是用一张复印卡完成的，因为他们说优素福的借记卡从未离开过她的财产，她也没有去过渥太华以外的地方。 BMO表示已经排除了重复卡的可能性，但它没有解释如何。 

 

根据录音显示，BMO银行的1名客户服务员承认，该行的诈骗调查员之后确认，来电者并非Nazma，而是1名“可能试图冒充她的老妇人”。

 

该名员工表示：“接听电话的员工犯了很多错误，我们这边正在处理这些问题”。

 

Sharmeen及其母亲于4月12日，向银行分行经理报告了这些诈骗交易，经理向她们表示，可能会在5至9个月内报销有关交易。

 

但6月8日，她们收到电子邮件，BMO银行否决了她们提出的2.3万元诈骗索偿申请，部分原因是一些特殊活动，家人与银行都没法解释。

 

研究金融犯罪的St. Mary's大学教授Vanessa Iafolla表示，从银行纪录中，可显示出数个诈骗的明显迹象。

 

Iafolla表示，所有电子转账的金额，都略低于3,000元，这是一些客户必须等待发送另一笔付款的常见门槛。

 

她表示：“在我看来，她的账户发生了多处重要的安全漏洞，这似乎很清楚”；“任何显著偏离1个人通常可能会做的金融交易，这些举动都应该发出危险讯号”。

 

Yousuf的家人已经报警，但渥太华警队证实，调查工作已经完成；一名发言人表示：“若果涉案银行提供犯罪证据，警方可以重新展开调查”。

 

BMO银行向加拿大广公司表示：“已经审查了此事”，并将“与客户联络”；之后1天，蒙特利尔银行区域副总裁致函Yousuf，重申银行之前的调查结果，信中指出：“我们目前还没法断定你是第3方诈骗的受害人”。

 

Sharmeen表示：“我们真的希望他们能够帮助我们，并为我们解决这个问题”。