涉及中国一个不起眼的股票投资诈骗，另一个TD投资账户损失93,000元

（大中网/096.ca讯） 加拿大环球邮报（Globe and Mail）报道说，一名道明（TD bank）投资客户称，诈骗分子2月13日将他价值超过230,000元的投资全部变现，随后又使其账户出现巨额透支，用这些资金购买了一只鲜为人知的香港股票。此前，TD已经发生过一起涉及同一只股票的类似诈骗案件。

居住在阿尔伯塔省 Lloydminster小镇的退休教师波利特斯基（Ray Politeski）透露，诈骗分子在2月中旬侵入了他的账户，卖掉了他持有的全部股票资产，价值约234,000元，随后购买了价值近355,000元的 Rich Sparkle Holdings Ltd. 股票。

这是一家鲜为人知的香港公司，在纳斯达克证券交易所上市，股票代码为ANPA。该公司称自己是一家提供金融印刷和电商服务的公司。今年1月初，该公司的股价一度暴涨超过550%，但从2月10日开始急剧下跌。

受害人波利特斯基最终蒙受了约93,000元的损失。

波利特斯基所描述的几笔交易发生在同一天。此前，还有一名居住在阿尔伯塔省的投资者蒂科利斯（Tim Tycholis）发现有人侵入自己的TD投资账户，在2月12日实施了一起看起来几乎完全相同、但金额更多的诈骗。

据媒体此前报道，第一名受害者蒂科利斯是一名居住在卡尔加里的石油和天然气行业企业家。他表示，诈骗分子卖掉了他的大部分投资，用所得资金购买了价值超过500万元的 Rich Sparkle Holdings 股票，最终给他造成约450万元的损失。

蒂科利斯已经对TD提起诉讼，而第二名受害者波利特斯基表示，目前正在等待TD对其账户活动进行第三次内部审查。

在这两起事件中，TD均否认承担任何责任，称存在争议的交易都是使用有效的登录凭证提交的，而且银行已经迅速采取行动，以尽量减少损失。

这两起诈骗案件凸显出，如今针对普通投资者的犯罪手段已经变得复杂和危险。投资者的整个投资组合可能在短短几分钟内就被变现，而诈骗分子则趁机利用所得资金购买价格剧烈波动的股票，实现操盘目的。

TD表示，由于不能公开讨论个别客户账户的具体情况，因此无法对第二名受害者波利特斯基的事件发表评论。同样，由于第一名受害者蒂科利斯的案件目前正在法院审理，因此TD无法对他的指控发表评论。

在蒂科利斯的案件中，TD在提交给阿尔伯塔省上诉法院（King's Bench）的答辩状中否认在该案中承担任何责任。目前，无论是蒂科利斯的指控，还是TD提出的答辩，都尚未经过法庭审理和证实。

TD发言人拜恩斯（Mina Bines）在一份电子邮件声明中表示，TD依旧继续努力加强安全、监控和欺诈侦测能力，以帮助保护客户资金，并发现可能存在的可疑活动。

第二名受害人波利特斯基表示，这段经历让他感到十分无助。

他说：“这是一个巨大的打击。这件事已经过去六个多月了，我每一天都在脑子里反复想着它。”

“你会不断问自己：为什么会发生这种事？究竟是怎么发生的？”

他回忆起来，未经授权的交易发生在2月13日上午。当时，他试图在网上登录自己的账户，随后注意到一个不同寻常、但看起来非常正规的弹窗，要求他输入密码。TD通常会要求客户使用密码登录系统。他惊讶的发现，在输入密码后，自己再也无法再登录账户。

TD提交的答辩状揭露，仅仅几分钟后，就有人卖掉了他持有的股票。这些股票全部属于蓝筹股和大型能源公司股票。随后，对方购买了5,000股 Rich Sparkle Holdings 股票。

根据纽约证券交易所（NYSE）的记录显示，由于该公司股价波动剧烈，曾多次被暂停交易，仅2月13日当天就被停牌八次。

波利特斯基输入密码后不到一个小时，TD 便致电受害者，询问账户中的异常活动，并限制了对该账户的访问。当天晚些时候以及接下来的一个工作日内，TD 卖掉了 Rich Sparkle Holdings 的股票，并重新买回了波利特斯基原来持有的股票。然而，波利特斯基在那一天的最终损失定格在93,000元。

与此同时，他也无法理解，诈骗分子购买 Rich Sparkle Holdings 股票的交易为什么能够顺利执行，因为他账户中的资产价值还不足以完成诈骗分子想要的交易，缺口高达约113,000元。

波利特斯基在TD开设的是现金账户（cash account），这类账户不允许投资者利用杠杆购买证券。不过，投资交易商虽然可以限制现金账户客户只能使用账户中现有的资金购买证券，但也可以允许客户临时超额交易，前提是客户必须在当天交易日结束前全额支付交易款项。

波利特斯基表示，他此前并不知道TD可以允许客户进行临时超额交易。

他还质疑，为什么TD没有在这些异常交易正式结算之前联系他，核实这些交易是否确实由他本人发起。他表示，在得知第一名受害人蒂科利斯提起诉讼后，这个问题变得更加迫切。

在蒂科利斯的案件中，涉嫌诈骗行为发生在2月12日，也就是第二名受害者波利特斯基账户中发生争议交易的前一天。蒂科利斯表示，直到第二天他才发现自己的资金涉及存在有争议的交易，并立即报告这些交易未经本人授权。

常居渥太华、熟悉金融损失诉讼的律师盖勒（Harold Geller）表示，投资交易商通常拥有暂缓执行交易的权限，以核实投资者交易指令的真实性。

律师盖勒介绍，信用卡公司通常会暂缓可疑交易、审查那些与客户平常消费习惯明显不符的购买行为，但是如果投资交易商也暂缓异常的证券交易，就会带来一些棘手问题，原因是金融市场价格变化迅速，一旦交易被延迟，客户可能因此遭受损失。

不过，他补充说，目前的监管规定对于金融机构在什么情况下应当合理地暂停异常交易、以保护投资者账户免受欺诈，几乎没有作出明确指导。

他说：“这说明监管机构未能跟上投资者所面临的系统性风险的变化。”