加拿大华裔拥有的第一财富银行三大股东撤回保密动议

编者按：根据法庭庭外和解协议，大中网不能提及第一财富银行一位股东的姓名。本文将称此股东为“股东A”。本文中所有对三位股东的指控尚未在法庭得到证实。

（大中网/096.ca讯）加拿大环球邮报（Globe and Mail）报道说，加拿大联邦财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）在给联邦法院备案的文件中指控，加拿大第一财富银行的三名主要股东容易受到中国共产党的胁迫，可能参与了洗钱活动，是北京干涉加拿大活动的一部分。

去年，第一银行的三位创始人的律师向法院提出申诉，要求法官对方慧兰于2023 年 4 月作出的命令进行司法审查。该命令要求这三位创始人退出他们拥有的第一财富银行的股份。第一财富银行是一家于 2016 年成立的加拿大一级银行，主要服务于加拿大华裔客户。加拿大的一级银行被视为加拿大国内机构，而不是外国银行的分部，有权接受存款和提供抵押贷款。

三位创始人曾要求法庭禁止媒体报道，要求法庭程序不公开进行。但今年夏初，他们撤回了动议，保密最近被取消。

三位创始人的律师团队最初辩称，公开他们的法律行动可能会毁掉该银行，并危及客户对该银行的投资。根据 2023 年 5 月的一份文件，三位创始人拥有该银行 73.4% 的普通股，称这些股份的价值达9400 万加元。

根据法庭备案的文件，方慧兰于2022 年 12 月给第一财富银行的主要股东们的信中提出担忧，即“中国共产党和中华人民共和国政府可能会利用第一财富银行进一步实现有损加拿大国家安全的活动。”

方慧兰指出，中国驻多伦多总领事曾建议加拿大华裔在第一财富银行开户，“这一很可能被解读为北京对加拿大华裔的命令。” 此外，方慧兰表示，有理由怀疑第一财富银行三名主要股东涉嫌参与洗钱活动。

由于这三人控制着第一财富银行近 75% 的普通股，并涉嫌洗钱，方慧兰担心他们可能充当代表中国政府通过第一财富银行周转资金的代理人。

三名主要股东在法庭文件中否认了方慧兰的指控，称“因为加拿大与中国的地缘政治紧张局势加剧让”他们受到不公平的攻击，这导致“他们对加拿大的忠诚度受到了不必要的挑战”。

三名主要股东表示，该银行聘请了普华永道和 Borden Ladner Gervais律师行对方慧兰的担忧进行独立调查，但表示这两项调查都无法证实这些指控。

2023 年春，方慧兰命令总部位于多伦多的第一财富银行遵守特殊的国家安全条件，要求第一财富银行的日常运营与三名股东分开。

第一财富银行三名主要股东包括股东A、温哥华房地产开发商陈茂华（Morris Chen）和多伦多华人超市老板欧阳元森（Yuangsheng Ou Yang）。他们于 2023 年 4 月被勒令出售他们在第一财富银行的股份。当时，第一财富银行还被勒令与三名主要股东断绝一切联系，并采取严格的安全措施，防止洗钱和未经授权而与他们分享敏感信息。

方慧兰在 2022 年写给股东A的信中指控他“在五年内不断采取手段将现金存进第一财富银行，有意规避第一财富银行要向 FinTRAC 的报告现金存款的要求”，FinTRAC 是打击洗钱的联邦监管机构。

方慧兰指控说，从2009年到2016 年的七年期间，股东A也是“加拿大多个金融机构就多次大量可疑资金转账 (STR) 报告的主要对象”。然而，她补充说，自第一财富银行开始营业以来，他并没有成为 STR 的主要对象。

股东A在法庭文件中否认“参与或采取任何此类活动”，并要求查看指控他可疑交易的各个报告，以便对所提出的问题做出更详细的回应。

方慧兰在给欧阳元森的信中对他的业务提出了指控，称“元明超市近二十名员工参与了可疑交易活动，涉及在现金存款上做手脚，每位员工都使用了相同的手法。”她表示，欧阳元森与其中一些员工有“直接和个人”的业务联系。

欧阳元森在法庭文件中否认“参与或采取任何此类活动”，并要求提供可疑交易报告，以便对指控提供更详细的答复。

在致陈茂华的信中，方慧兰声称他“被列为多起可疑交易报告的嫌疑人”。 “例如，陈茂华的美加古董公司（Mei-Jia Antiques）是被STR列出的一家房地产公司的合作方。陈茂华的古董公司与这家房地产公司之间交易的商业目的尚不清楚。”

陈茂华在法庭文件中表示，他在古董业务关闭后将古董业务的资产和现金转移到房地产公司。他否认“参与或采取任何此类活动”，并要求提供可疑交易报告，以便对指控提供更详细的答复。

方慧兰在致以上三人的信中提出了她的担忧，指出：“鉴于这些个人的活动可能与中国干涉加拿大有关，这些活动也可能是为了掩盖与中国干涉加拿大有关的资金周转。”

9月4日，环球邮报的记者想采访第一财富银行的律师 Glen Jennings，但截稿前未能联系到律师。

在2023年的命令中，方慧兰禁止以上三位股东，与他们有关的人，或受他们控制的公司查看第一财富银行的数据。在大多数情况下，他们也被禁止进入第一财富银行的办公室。方慧兰还下令第一财富银行不得在以上三个股东拥有的办公室和建筑物内办公。

第一财富银行的工作人员还被要求，“不管出于什么原因”，如果以上三名股东想要与第一财富银行进行“沟通或试图沟通”的话，他们必须报告政府。

方慧兰还下令第一财富银行将总部从股东A拥有的，位于多伦多的一栋楼里搬走。目前，第一财富银行已将总部迁至多伦多市中心的金融区。

第一财富银行还被要求“在银行的所有地点，以及所有指定或批准用于远程使用的公司设备”中检查有无远程监控设备。当时的命令要求第一财富银行立即执行，并且每年进行一次这样的检查，“以确保第一财富银行的独立性和运营的完整性。”