多伦多地产开发商Stateview破产 保险公司和TD银行就谁要赔偿受害者而上庭打官司

（大中网/096.ca讯） 加拿大环球邮报（Globe and Mail）报道说，随着安省法院对破产的房地产开发商 Stateview 的旧账进行整理，发现已经一个价值 3700 万支票诈骗计划竟然被连续运行一年多而没有被发现的问题。

Tarion 保险公司提出的民事索赔引起了人们对多伦多道明银行（TD Bank）内部管理混乱的忧虑，质疑该银行内部人员可能协助该计划的可能性，文件还揭示了有关支票欺诈的新细节。

图拉西兄弟（Dino and Carlo Taurasi）是倒闭开发商Stateview 的创始人，他们在律师的公开声明中批评道明银行未能及时发现支票欺诈行为。

声明说："支票欺诈的计划毁掉了我们的生意和日常生活，也毁掉了那些房屋未建成的 Stateview 客户的梦想。我们感到震惊的是，这种欺诈行为竟能在数月内如此大规模地发生，而道明银行竟然没有发现。"

Tarion的索赔声明说："道明银行对购房者和 Tarion 负有注意义务。该责任包括，道明银行应保护购房者和 Tarion 免受被告开发商 Stateview的欺诈或未经授权活动的影响和/或不为这些活动提供便利...... 我们要求废除图拉西兄弟与道明银行之间的和解协议。"

和解协议指出，因 Stateview 倒闭而被取消合同的楼花买家有权从Tarion保险基金中获得每人高达10 万元的定金损失赔偿。Tarion 媒体关系经理多纳奇（Andrew Donnachie）表示："我们作为保险基金的负责任管理者，Tarion 会仔细考虑并采取适当行动，通过包括诉讼在内的手段追回款项。"（相关阅读：安省的一个法律漏洞：买家交给破产建筑商的定金不受保护 ）

自 2023 年5月以来，向Stateview 发放贷款的机构一直在使用破产程序，试图收回约 3.49 亿元的欠款。这一过程一直受到法律挑战的困扰，包括楼花买家提出的集体诉讼，这些楼花买家向 Stateview 支付了7700 多万元的新房定金。Tarion 在 2023 年提交的民事索赔中未能获得破产清算的部分收益，以抵消其需要支付给楼花买家的数千万元定金赔偿。

图拉西兄弟提交的文件将涉嫌支票欺诈的责任归咎于前 Stateview 首席财务官兼商业伙伴奇科内（Daniel Ciccone），据称他伪造了支票签名，此外还在图拉西兄弟在道明银行和皇家银行（RBC）的商业账户上开具了数千张支票。奇科内没有回应置评请求。

图拉西兄弟表示，当奇科内于 2011 年加入公司时，这位前家族朋友"以古怪的天才和融资诀窍"而闻名。到2020年，奇科内已成为公司业务中不可或缺的一员，拥有公司网上银行的唯一权限，据说他还与指派给 StateView 的道明银行商业业务团队"建立并保持了密切的私密关系"。

根据图拉西兄弟提交给法庭的文件显示，奇科内在2023年3月16日承认了自己的过错，当时道明银行发给该公司的远程存款机（一种允许商业用户存入支票的机器，奇科内的办公室里就有一台）出现了服务中断，这意味着到公司的账户出现了超过 3700 万元的亏空。

奇科内当时说："我搞砸了"，而且据说他当时还流泪了。

文件还显示，截至2023年3月20日，道明银行冻结了所有与图拉西兄弟名字相关的账户。几天之内，加拿大皇家银行也效仿了这一做法。

图拉西兄弟在声明中说："我们仍然无法使用银行服务，只能依靠家人的支持来过活。"

他们还表示，道明银行数月来一直拒绝向他们提供涉嫌欺诈交易的全部记录："道明银行拒绝提供交易记录让我们非常沮丧，也阻碍了我们调查奇科内的钱款去向。我们希望道明银行能尽快与我们合作，确保我们了解这一欺诈行为的细节。"

文件还描述了支票计划的一些其他细节：据图拉西兄弟称，奇科内会从皇家银行 StateView 商业账户开出一张支票，存入道明银行的 StateView 账户，然后在道明银行暂时放款但支票尚未结清时，向皇家银行发出止付令（stop-payment order）。临时到账的资金将通过电汇转入其他账户，包括道明银行的账户。在大约 11 个月的时间里，这个过程重复了数百次甚至上千次，从而累积了拖欠道明银行的 3,700 万元的巨额亏空。

Tarion 的索赔还指出，早在欺诈行为发展到足以拖垮 StateView 之前，皇家银行或道明银行就应该注意到这些交易。

Tarion 声称："道明银行自己的透支和清算服务被用于不当目的，包括欺诈。道明银行现有的政策、程序和合规系统本应发现这些危险信号。如果道明银行发现了这些信号（包括大量透支以及重复的支票止付令），StateView 的欺诈行为就会被及时制止...... 道明银行没有调查这些警示信号，也没有制止 StateView 欺诈行为，其行为大大低于预期的谨慎标准和/或行业惯例。"

最近几个月，道明银行被披露因其在美国和加拿大的反洗钱系统失灵而面临巨额罚款，这使道明银行备受打击。除了被指控与美国司法部正在起诉的一起价值 6.53 亿美元的洗钱和贩毒案有关外，道明银行还在 5 月份向加拿大反洗钱机构--加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）支付了有史以来最大的一笔罚金920 万元。

4月下旬，《环球邮报》报道称，加拿大金融机构监管办公室（OSFI）"发现道明银行的管理存在缺陷"。（详情请阅读：多伦多一家小公司因支票诈骗损失惨重而被迫关门，但道明银行被指控作壁上观 https://chinesenewsgroup.com/index.php/news/678929）

Tarion 的索赔还将矛头指向了道明银行内部可能协助欺诈的未知人员（John Does & Jane Does），声称他们的行为会使道明银行承担 "间接责任"（vicarious liability）。

Tarion 在索赔文件中称："银行内部未知人员的不法行为或不作为与他们作为道明公司员工所承担的任务有充分联系，因此他们的不法行为或不作为（i）可被视为道明公司所造成风险的具体化，（ii）是道明公司参与该违法行为的一种方式。"

悬而未决的一个问题是，检察官是否应该对支票欺诈行为发起刑事调查。图拉西兄弟在声明中说："我们无法对任何正在进行的诉讼发表评论。我们将继续向 TD 索要信息，这件事最终会水落石出。"

以上指控均未在法庭得到证实。